Workation aftrekbaar voor ZZP’ers: zo zit het

Workation aftrekbaar voor ZZP’ers: zo zit het

Werken vanaf een zonnig terras in Spanje of een knus chalet in de Alpen. Steeds meer zelfstandigen kiezen voor een workation: tijdelijk werken op een inspirerende plek buiten de deur. Het klinkt ideaal – en dat is het ook. Maar hoe zit het fiscaal? Is een workation aftrekbaar voor ZZP’ers?

In dit artikel leggen we uit wat een workation precies is, wanneer de kosten aftrekbaar zijn en waar je op moet letten om problemen met de Belastingdienst te voorkomen. Ook kijken we naar hoe je jezelf goed kunt beschermen bij ziekte tijdens je workation.

Wat is een workation precies?

Een workation is een combinatie van werken en vakantie. Je verruilt tijdelijk je standaard werkplek voor een inspirerende locatie in binnen- of buitenland. Denk aan een maand in Lissabon met je laptop, of een paar weken in een boshuisje om te focussen op een nieuw project. Belangrijk verschil met een gewone vakantie: je blijft werken. Vaak gaat het om een mix van werkdagen en vrije tijd. Voor veel ZZP’ers is het een manier om nieuwe energie op te doen, productiever te zijn of simpelweg even uit de dagelijkse sleur te stappen.

Maar juist door die mix van werk en ontspanning ontstaat de fiscale vraag: wanneer is zo’n reis zakelijk, en wanneer privé?

Is een workation aftrekbaar voor ZZP’ers?

Het korte antwoord: ja, een workation kán aftrekbaar zijn, maar alleen onder strikte voorwaarden. De Belastingdienst kijkt kritisch naar reizen waarbij werk en ontspanning door elkaar lopen. Je moet kunnen aantonen dat het zakelijke karakter overheerst.

Wat zijn de voorwaarden?

De belangrijkste eisen van de Belastingdienst:

• De reis moet een zakelijk doel hebben. Denk aan een netwerkbijeenkomst, klantbezoek of werken aan een specifiek project.
  
• De duur van het zakelijke deel moet in verhouding staan tot het verblijf. Werk je een halve dag en ben je de rest van de week op het strand? Dan is het privé.
  
• Privékosten mag je niet aftrekken. Een dagje sightseeing, extra hotelnachten voor vakantie of kosten van je partner zijn niet aftrekbaar.
  
  

Zakelijk versus privé

De grens tussen zakelijk en privé is bij een workation dun. Als je kunt onderbouwen dat je echt aan je bedrijf werkt en er zakelijk voordeel uit haalt, is er een kans dat de kosten (deels) aftrekbaar zijn. Maar als het vooral als vakantie voelt, ziet de fiscus het ook zo.

Reis- en verblijfkosten: wat mag je aftrekken?

Als je workation zakelijk te verantwoorden is, dan zijn bepaalde kosten deels aftrekbaar. Maar wat mag je dan precies opvoeren als zakelijke uitgave?

Reiskosten aftrekbaar als ZZP’er

De kosten voor vervoer naar je workation-bestemming kunnen aftrekbaar zijn, mits de reis een zakelijk karakter heeft. Denk aan:

• Vliegtickets voor een werk-gerelateerd event of project
  
• Treinkosten voor een klantbezoek of tijdelijk werken op locatie
  
• Kilometervergoeding (bij gebruik van eigen auto) tot €0,21 per kilometer
  
  

Reis je samen met je partner of gezin? Dan mag je alleen jouw aandeel en alleen het zakelijke deel aftrekken.

Verblijfskosten: alleen het zakelijke deel

Hotel, Airbnb, of vakantiehuisje: ook verblijfskosten zijn aftrekbaar als je daar echt werkt. Maar let op:

• Alleen de dagen waarop je werkt tellen mee
  
• Extra nachten voor ontspanning zijn niet aftrekbaar
  
• Ontbijt of roomservice? Alleen zakelijke maaltijden zijn beperkt aftrekbaar
  
  

Documentatie is key

Zorg dat je alles goed onderbouwt:

• Bewaar bonnen en facturen
  
• Noteer je werkzaamheden (bv. in een werkdagboek)
  
• Maak eventueel foto’s van je werkplek of afspraken
  
  

Hoe beter je kunt aantonen dat je serieus aan je bedrijf werkte, hoe groter de kans dat de Belastingdienst je aftrek accepteert.

Tips om je workation zakelijk te verantwoorden

Wil je je workation aftrekbaar maken? Dan is het belangrijk dat je duidelijk kunt aantonen dat de reis zakelijk was. Deze tips helpen je om goed voorbereid op pad te gaan — én bij een eventuele controle sterk te staan.

1. Leg het zakelijke doel vast

Ga je werken aan een nieuw product, klanten bezoeken of een cursus volgen? Zet dit vooraf op papier. Zo geef je context aan je reis.

2. Plan en documenteer je werk

Maak een (globale) werkplanning. Noteer wat je doet, voor wie, en hoeveel tijd je eraan besteedt. Bewaar e-mails, Zoom-afspraken en andere bewijzen van je activiteiten.

3. Bewaar álle bonnetjes

Zorg dat je alle rekeningen en facturen op naam van je bedrijf bewaart: vlucht, verblijf, werkplek (coworking), vervoer ter plaatse, enzovoort.

4. Scheid werk en ontspanning

Boek zakelijke kosten apart van privé-uitgaven. Dus geen hotelovernachtingen voor je gezin op dezelfde factuur als je eigen werkverblijf.

5. Wees realistisch

Een workation van 3 weken waarin je 2 ochtenden werkt? Dat gaat de Belastingdienst niet als zakelijk goedkeuren. Een workation aftrekbaar voor ZZP’ers als werk écht centraal staat. Met deze aanpak vergroot je de kans dat je reis en verblijfskosten (deels) fiscaal kunt aftrekken — en voorkom je onnodige discussies met de fiscus.

 

SamSamkring: blijf verzekerd, ook op workation

Een workation klinkt heerlijk, maar wat als je tijdens je verblijf ziek wordt of een ongeluk krijgt? Veel traditionele AOV’s keren niet (of beperkt) uit als je in het buitenland verblijft — zeker niet als je daar langer werkt. Dan zit je alsnog zonder inkomen.  Bij SamSamkring zit dat anders.

Ook op workation beschermd tegen inkomensverlies

SamSamkring is een schenkkring voor ZZP’ers. Je bent onderdeel van een groep ondernemers die elkaar financieel steunen bij arbeidsongeschiktheid. Ga je tijdelijk vanuit het buitenland werken? Dan gelden er een paar duidelijke maar flexibele regels:

• Kort verblijf in het buitenland (zoals bij een workation) is in principe toegestaan.
  
• Word je ziek? Dan meld je je zoals altijd bij het SamSam Servicebureau en de onafhankelijke arbodienst (Bureau Streefkerk).
  
• Je moet tijdens je verblijf gewoon bereikbaar zijn voor de arbodienst en volledig meewerken.
• De arbodienst beoordeelt je situatie — ook op afstand.
  
  

Geen keuring, geen uitsluiting

Bij SamSamkring is er geen medische keuring of kleine lettertjes die verblijf in het buitenland uitsluiten. Je kiest zelf je dekking (tussen €1.000 en €6.000 netto per maand) en je bouwt een deel van je maandelijkse storting ook nog op als persoonlijk spaarpotje.

Zo ben je ook op workation niet alleen vrij, maar ook verzekerd van een vangnet als je uitvalt.

Conclusie: workation aftrekbaar voor ZZP’ers? Alleen als je het goed aanpakt

Een workation kan voor jou als ZZP’er een ideale manier zijn om werk en inspiratie te combineren. Maar fiscaal gezien ligt het gevoelig. De Belastingdienst accepteert aftrek alleen als je duidelijk kunt aantonen dat je reis écht zakelijk is.

Met de juiste voorbereiding, goede documentatie en realistische plannen kun je kosten zoals reizen en verblijf deels aftrekken. En vergeet niet: ook tijdens je workation wil je zeker zijn van een vangnet bij ziekte. Met SamSamkring ben je ook in het buitenland beschermd — zonder ingewikkelde voorwaarden of dure premies.

Wil je zeker weten dat jij alles goed geregeld hebt? Bekijk wat SamSamkring voor jou kan betekenen of laat je vrijblijvend informeren. Zo onderneem je vrij, verzekerd én fiscaal slim.